Вы можете возразить, сказав, что инвестиции в акции, крипто или инвестиционные фонды — это тоже инвестиции, но они не соответствуют указанным выше критериям. Инвестор ими не управляет. Конечно, современный Финтех позволяет вам скакать самостоятельно из акций Теслы в Фейсбук, и из Амазона в Боинг, но это либо для суперпрофессионалов, либо для любителей адреналина. Итог, обычно, один - печальный. А уж про банкротства и мошенничества криптобирж (FTX -свежий пример) говорить не будем.
Возможно, даже сейчас я вас не убедил, поэтому приведу несколько примеров:
За последние 100 лет индекс Dow Jones вырос на 1100%. Другими словами, на 1 доллар, вложенный 100 лет назад в акции, сейчас у вас было бы 11 долларов. Это большой рост, но есть проблема: обесценивание денег, оно невероятно уменьшило вашу прибыль. Мы не говорим про налог на прибыль, допустим мы в раю-)) (смерть и налоги! Помните?)
Более того, часто люди упускают из вида, что только одна компания из первой дюжины находится в индексе до сих пор – Дженерал Электрик. Остальные банкротились, исчезали и т.п
Вы можете сказать, а если мы вложим в валюту, скажем, в доллары США? И здесь тоже возникает проблема обесценивания денег. С 1900 по 2015 год доллар США потерял 98,2% своей покупательной способности. Если бы мы рассчитали (ошибочно) и сделали простое соотношение, это привело бы к средней девальвации около 0,85% в год. Итак, если вы вложили деньги во что-то и производите свыше 1% в год, то это вроде бы хорошо, верно? Но давайте посчитаем (правильно) – это вот так: доллар столетней давности равен 1,8 цента сегодня. То есть 11 долларов сегодня (из примера выше) на самом деле тогда были 20 центов. Абсурд, разве не так? Но давайте пойдем немного дальше.
Давайте рассмотрим инвестиции в драгоценные металлы:
Примерно за тот же период за 115-120 лет, золото подорожало в 53,9 раза. Итак, предположим, золото не изменило своей внутренней стоимости, это означает, что доллар обесценился по отношению к золоту на: 1,8% х 53,9 = 97%... то есть настолько подешевел доллар реально по отношению к стоимости золота.
Теперь давайте сравним с рынком недвижимости:
Чтобы проиллюстрировать эти цифры более «осязаемо», мы могли бы сказать, что на сумму, которую вы платите сегодня за однокомнатную квартиру (60 000 долларов в среднем по стране), 115 лет назад вы купили бы 114 однокомнатных квартир (в среднем квадратный метр жилья в США в 1900 г. стоил около 16,4$ х 32 кв. метра = 525$ за однокомнатную квартиру).
Мы допускаем, что в наших расчётах есть незначительные неточности, но в целом они верны.
Давайте поговорим об инвестициях в Румынии. Данных много и их легко проверить, давайте перейдем к современному периоду с 1990 года. Мы считаем, что дома не стали дороже, но ценность денег уменьшилась. Мы также считаем, что она будет продолжать уменьшаться, потому что деньги постоянно печатаются теми, кто ими управляет.
Посмотрите, что можно было купить в 1995 году на 5000$ — однокомнатную квартиру в Бухаресте. Сколько сегодня стоит эта квартира? Около 70 000$. Повторю "ту же" квартиру (если быть честным, она на самом деле старее на 25 лет).
Допустим, вы купили эту квартиру в 1995 году и сразу сдали в аренду. Ваша доходность была бы 19% в год! 80$ в месяц = 960$ в год, 960/5 000$ (инвестировано) x 100 = 19%/год!!! А какой доходность стала сегодня, в 2022 году? 6%!!! 350$ в месяц = 4 200$ в год. 4 200$ / 70 000$ (инвестировано) x 100 = 6% /год!!!
Все по одной причине – деньги становятся все дешевле и дешевле (доступнее и печатаются без покрытия внутренними золотыми резервами).
Их печатание ведет к их обесцениванию, а чтобы не пострадать от обесценивания, надо их "не иметь". Деньги – важный компонент жизни, «имейте их», но инвестируйте во что-то, что сохраняет свою ценность. Надежным вариантом может быть инвестирование в недвижимость, отличным под-вариантом может быть инвестирование в недвижимость, построенную нами... Мы можем солгать вам, сказав, что с 5000$ до 70 000$ долларов вы заработали на приросте капитала на 65 000$ (1400%).
При такого типа сделках люди думают, что их прибыль 65 000 долларов. Но это может быть прибылью, ТОЛЬКО если, продав квартиру за 70 000$ вы можете сразу купить её же за 5 000$. А здесь заработка или прироста капитала на самом деле нет. Мы предпочитаем говорить, что деньги обесценились на 1300%, но вас это не коснулось, потому что "у вас их не было". Наше мнение: хранить сбережения «под матрасом», фактически означает терять и быть одураченным их обесцениванием.
А теперь представьте, что вместо того, чтобы платить 5 000$ за квартиру, вы получили бы кредит в размере 4 000$, а вашими инвестициями были бы только 1 000$. Продав, в этом случае квартиру, оставшиеся 65 000$ были бы «приростом капитала». Теперь, если вы захотите купить эту квартиру опять, банк попросит у вас такой же первоначальный взнос в размере 20%, на этот раз 14 000 долларов и одолжит вам 56 000 долларов. Это означает, что у вас осталось 65 000-14 000 = 51 000 $!!! Мне кажется, ЭТО действительно ваши деньги, которые вы заработали благодаря своему интеллекту и навыкам инвестора. Мы можем и более точно рассчитать эту сделку, вычесть погашение кредита с арендных платежей за 25 лет, но это не меняет нашего основного посыла. В данной сделке мы использовали рычаг под названием «Чужие деньги» (есть и другие типы рычагов, при использовании которых вы повышаете эффективность ваших вложений). Это просто пример и наше мнение по нему:
Это действительно потрясающий механизм для поднятия своего капитала, он достаточно прост и освоить его сможет каждый!
Это реально работает. Несколько Инвесторов, вместе с нами, сделали это. Они купили недвижимость, взяв кредит, когда мы только начинали проекты, и продали ее позже, через несколько лет, сдавая в аренду недвижимость все это время. Аренда плюс прирост капитала составили их реальную прибыль.
Вы можете пойти еще дальше. Если у вас есть бизнес, который производит более 5% в год (например, 20% в год), стоит арендовать дом или квартиру, в которой вы живете постоянно, и не блокировать капитал, то есть не покупать дом. Таким образом, арендная плата будет простым расходом, который уменьшает прибыль вашего бизнеса до 15% в год, но неблокированный в недвижимости капитал увеличит вашу прибыль.
Аренда имеет еще одно преимущество, поскольку дает свободу невладения домом (ремонт, вложения в мебель, налоги, «привязка» к определенному месту и т. д.).
Мы создали проект – My Corbeanca Rent. Это уникальная концепция- аренда не только дома, но и аксессуаров для проживания в доме (вы можете арендовать велосипед, вместо того чтобы его покупать, арендовать мангал, и мы помоем его после использования, аренда резинового бассейна только на лето, бадминтон, дартс и многое другое, что не обязательно и дорого иметь). Пока вы работаете и зарабатываете мы ухаживаем за вашим участком (занятие, которое крадет ваше время и соответственно деньги), чтобы вы наслаждались своим двором, пока отдыхаете, мы поливаем ваш газон, моем асфальт перед вашим домом, сажаем анютины глазки, меняем шины и т. д. Кстати это тоже рычаг - «Чужое время». А если вам наскучила жизнь за городом - выезжайте на следующий же день, вам больше не нужно искать покупателя на дом, волноваться о том, у кого вы оставите ключи, ВЫ СВОБОДНЫ. Если вы просто хотите дом за городом для уикенда, или поселить в него ваших родителей - зачем покупать его? Возьмите его в аренду! У нас полностью меблированные дома, вернёте его нам, когда он вам станет не нужен. Стоит попробовать, разве не так?
